17/09/2026
Modus operandi de estafa: “Paga en el sitio y transfieren a terceros”
Descripción del fraude
Este esquema de estafa se presenta generalmente a comerciantes, distribuidores o pequeños empresarios que ofrecen productos o materiales por redes sociales, portales de compraventa o contactos telefónicos. Los estafadores se hacen pasar por compradores interesados, a veces con la coartada de representar a una empresa o a una obra de construcción, y todo parece un negocio normal hasta que ocurre lo inesperado.
Cómo funciona el engaño paso a paso
1. Contacto aparentemente legítimo. El estafador escribe o llama mostrando interés en una cantidad considerable de material. Suele ofrecer pagar de contado y sin regatear el precio, algo que desactiva la sospecha de la víctima.
2. La excusa del pago “en el sitio”. El falso comprador argumenta que, por seguridad o por política de su empresa, el pago se realizará al momento de la entrega, en el lugar convenido (una obra, una bodega, una dirección dada).
3. El giro: transferencia a un tercero. Cuando la víctima llega con el material, el estafador le dice que el dinero ya fue transferido, pero “por error” o “por política contable” fue enviado a otra persona: un familiar, un proveedor o supuestamente a la misma víctima pero a otra cuenta. Le pide entonces que retire o reenvíe el dinero a una tercera cuenta.
4. El fondo del fraude. La transferencia que recibe la víctima proviene de una cuenta robada o de un tercero estafado también. Cuando el banco detecta la operación fraudulenta, revierte el dinero de la cuenta de la víctima, quien además queda expuesta a investigaciones por recibir fondos de origen ilícito. Si la víctima entregó el material o reenvió dinero, pierde todo: la mercancía, el efectivo y queda con saldo negativo.
